인공지능(AI) 기반 핀테크 기업 해빗팩토리가 자사 애플리케이션 ‘시그널플래너’를 통해 연금 자산을 관리할 수 있는 포트폴리오 분석 서비스를 출시했다고 13일 밝혔다.
이 서비스는 연금저축과 개인형퇴직연금(IRP) 등 여러 계좌에 분산된 자산을 통합 및 분석하는 기능을 제공한다. 이용자는 상품별 포트폴리오 구성을 원형 차트로 볼 수 있다. 주식형, 채권형 등 투자 유형별 비중은 별도로 비교 가능하다. 수익률과 배당금, 세액공제액도 한눈에 확인할 수 있다.
최근 연금저축·IRP 투자에 관심이 커지면서 개인이 직접 자산을 운용하는 사례가 늘고 있다. 이에 해빗팩토리는 각 계좌별 투자 비율을 살펴보며 관리하려는 수요가 적지 않을 것으로 예상했다고 설명했다. 소비자 경험을 개선할 경우 고객 충성도 제고 효과도 기대할 수 있다고 내다봤다.
따라서 해빗팩토리는 자산 배분 상태와 세제혜택 등을 정리해 보여주는 방식을 적용했다. 이를 통해 편의성과 연금 운용 효율을 높였다. 배당금과 세액공제액을 함께 고려하면 향후 현금 흐름 관리에 도움이 될 것으로 보인다.
정윤호 해빗팩토리 공동대표는 “연금은 노후자산의 상당 부분을 차지하기 때문에 체계적인 준비가 중요하다”며 “고객이 연금을 쉽게 이해하면서 장기적인 운용 전략을 세울 수 있도록 서비스 고도화에 힘쓰겠다”고 말했다.
Habit Factory Launches Pension Portfolio Analysis Service: "Category-Specific Composition, Yields, and Dividends at a Glance"
Habit Factory, an artificial intelligence (AI)-based fintech company, announced on the 13th that it has launched a portfolio analysis service that allows users to manage pension assets through its application, 'Signal Planner.'
This service integrates and analyzes assets distributed across multiple accounts, including pension savings and individual retirement accounts (IRPs). Users can view portfolio composition by product in a pie chart. The proportions of each investment type, such as stocks and bonds, can be compared separately. Rates of return, dividends, and tax deductions can also be viewed at a glance.
With growing interest in pension savings and IRP investments, the number of individuals managing their own assets is on the rise. Habit Factory anticipated significant demand for monitoring and managing investment ratios across individual accounts. They also anticipated that improving the consumer experience could boost customer loyalty.
Accordingly, Habit Factory implemented a system that summarizes asset allocation and tax benefits. This approach improved convenience and pension management efficiency. Considering dividends and tax deductions together is expected to aid future cash flow management.
Jeong Yun-ho, co-CEO of Habit Factory, said, “Since pensions account for a significant portion of retirement assets, systematic preparation is important,” and added, “We will strive to improve our services so that customers can easily understand pensions and establish long-term management strategies.”
ハビットファクトリー、年金ポートフォリオ分析サービスを発売… 「カテゴリ別構成・収益率・配当金一目で」
人工知能（AI）ベースのフィンテック企業ハビットファクトリーが、自社アプリケーション「シグナルプランナー」を通じて年金資産を管理できるポートフォリオ分析サービスを発売したと13日明らかにした。
このサービスは、年金貯蓄や個人型退職年金（IRP）など、さまざまな口座に分散した資産を統合および分析する機能を提供します。利用者は商品別ポートフォリオ構成を円グラフで見ることができる。株式型、債券型など投資タイプ別の比重は別に比較可能だ。収益率と配当金、税額控除額も一目で確認できる。
最近、年金貯蓄・ＩＲＰ投資に関心が大きくなり、個人が直接資産を運用する事例が増えている。これにハビットファクトリーは各口座別投資比率を見て管理しようとする需要が少なくないと予想したと説明した。消費者経験を改善する場合、顧客忠誠度向上効果も期待できると見通した。
したがって、ハビットファクトリーは資産配分状態と税制利益などをまとめて見せる方式を適用した。これにより利便性と年金運用効率を高めた。配当金と税額控除額を一緒に考慮すると、今後のキャッシュ・フロー管理に役立つと思われる。
チョン・ユンホハビットファクトリー共同代表は「年金は老後資産の相当部分を占めるため、体系的な準備が重要だ」とし「顧客が年金を容易に理解しながら長期的な運用戦略を立てるようにサービスの高度化に努める」と話した。
Habit Factory推出养老金投资组合分析服务：“一目了然地了解各类投资组合的构成、收益率和股息”
人工智能金融科技公司 Habit Factory 于 13 日宣布，已推出投资组合分析服务，用户可通过其应用程序“Signal Planner”管理养老金资产。
这项服务整合并分析分布在多个账户中的资产，包括养老金储蓄和个人退休账户（IRA）。用户可以查看按产品分类的投资组合构成，并以饼图形式呈现。还可以分别比较每种投资类型（例如股票和债券）的比例。此外，用户还可以一目了然地查看收益率、股息和税收减免等信息。
随着人们对养老金储蓄和个人退休计划（IRP）投资的兴趣日益浓厚，自行管理资产的个人数量也在不断增加。Habit Factory 预测，市场对监控和管理个人账户的投资比率将有显著需求。他们还预测，改善用户体验能够提升客户忠诚度。
因此，Habit Factory实施了一套系统，用于汇总资产配置和税收优惠信息。这种方法提高了便利性和养老金管理效率。将股息和税收减免结合起来考虑，有望有助于未来的现金流管理。
Habit Factory 联席首席执行官郑允浩表示：“由于养老金在退休资产中占很大比例，因此系统性的准备非常重要。”他还补充道：“我们将努力改进我们的服务，以便客户能够轻松了解养老金并制定长期管理策略。”
Habit Factory lance un service d'analyse de portefeuille de retraite : « Composition, rendements et dividendes par catégorie en un coup d'œil »
Habit Factory, une société fintech basée sur l'intelligence artificielle (IA), a annoncé le 13 le lancement d'un service d'analyse de portefeuille permettant aux utilisateurs de gérer leurs actifs de retraite via son application « Signal Planner ».
Ce service intègre et analyse les actifs répartis sur plusieurs comptes, notamment l'épargne-retraite et les comptes individuels de retraite (CIR). Les utilisateurs peuvent visualiser la composition de leur portefeuille par produit sous forme de graphique circulaire. La proportion de chaque type d'investissement, comme les actions et les obligations, peut être comparée séparément. Les taux de rendement, les dividendes et les déductions fiscales sont également consultables en un coup d'œil.
Face à l'intérêt croissant pour l'épargne-retraite et les placements IRP, le nombre de particuliers gérant eux-mêmes leurs actifs est en hausse. Habit Factory anticipait une forte demande pour le suivi et la gestion des ratios d'investissement sur les comptes individuels. L'entreprise prévoyait également qu'une meilleure expérience client pourrait fidéliser la clientèle.
Habit Factory a donc mis en place un système qui synthétise la répartition des actifs et les avantages fiscaux. Cette approche a permis d'améliorer la simplicité et l'efficacité de la gestion des régimes de retraite. La prise en compte conjointe des dividendes et des déductions fiscales devrait faciliter la gestion future des flux de trésorerie.
Jeong Yun-ho, co-PDG de Habit Factory, a déclaré : « Les pensions représentant une part importante des actifs de retraite, une préparation systématique est essentielle », et a ajouté : « Nous nous efforcerons d'améliorer nos services afin que nos clients puissent facilement comprendre les pensions et établir des stratégies de gestion à long terme. »
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