Habit Factory, une société fintech basée sur l'intelligence artificielle (IA), a annoncé le 13 le lancement d'un service d'analyse de portefeuille permettant aux utilisateurs de gérer leurs actifs de retraite via son application « Signal Planner ».
Ce service intègre et analyse les actifs répartis sur plusieurs comptes, notamment l'épargne-retraite et les comptes individuels de retraite (CIR). Les utilisateurs peuvent visualiser la composition de leur portefeuille par produit sous forme de graphique circulaire. La proportion de chaque type d'investissement, comme les actions et les obligations, peut être comparée séparément. Les taux de rendement, les dividendes et les déductions fiscales sont également consultables en un coup d'œil.
Face à l'intérêt croissant pour l'épargne-retraite et les placements IRP, le nombre de particuliers gérant eux-mêmes leurs actifs est en hausse. Habit Factory anticipait une forte demande pour le suivi et la gestion des ratios d'investissement sur les comptes individuels. L'entreprise prévoyait également qu'une meilleure expérience client pourrait fidéliser la clientèle.
Habit Factory a donc mis en place un système qui synthétise la répartition des actifs et les avantages fiscaux. Cette approche a permis d'améliorer la simplicité et l'efficacité de la gestion des régimes de retraite. La prise en compte conjointe des dividendes et des déductions fiscales devrait faciliter la gestion future des flux de trésorerie.
Jeong Yun-ho, co-PDG de Habit Factory, a déclaré : « Les pensions représentant une part importante des actifs de retraite, une préparation systématique est essentielle », et a ajouté : « Nous nous efforcerons d'améliorer nos services afin que nos clients puissent facilement comprendre les pensions et établir des stratégies de gestion à long terme. »
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