ハビットファクトリー、年金ポートフォリオ分析サービスを発売… 「カテゴリ別構成・収益率・配当金一目で」

人工知能（AI）ベースのフィンテック企業ハビットファクトリーが、自社アプリケーション「シグナルプランナー」を通じて年金資産を管理できるポートフォリオ分析サービスを発売したと13日明らかにした。

このサービスは、年金貯蓄や個人型退職年金（IRP）など、さまざまな口座に分散した資産を統合および分析する機能を提供します。利用者は商品別ポートフォリオ構成を円グラフで見ることができる。株式型、債券型など投資タイプ別の比重は別に比較可能だ。収益率と配当金、税額控除額も一目で確認できる。

最近、年金貯蓄・ＩＲＰ投資に関心が大きくなり、個人が直接資産を運用する事例が増えている。これにハビットファクトリーは各口座別投資比率を見て管理しようとする需要が少なくないと予想したと説明した。消費者経験を改善する場合、顧客忠誠度向上効果も期待できると見通した。

したがって、ハビットファクトリーは資産配分状態と税制利益などをまとめて見せる方式を適用した。これにより利便性と年金運用効率を高めた。配当金と税額控除額を一緒に考慮すると、今後のキャッシュ・フロー管理に役立つと思われる。

チョン・ユンホハビットファクトリー共同代表は「年金は老後資産の相当部分を占めるため、体系的な準備が重要だ」とし「顧客が年金を容易に理解しながら長期的な運用戦略を立てるようにサービスの高度化に努める」と話した。