ピント、退職年金ロボアドバイザー一任サービス4月上旬初回

–国内RA投資一任市場1位ピント、韓国投資証券・サムスン証券とともに来月初めサービス発売予定

– AIベースの投資傾向、期待収益率などの顧客データの総合分析。

–グローバル株式・債券など長期安定性確保のための分散投資。 個別投資家の判断により投資スタイル調整も可能

– KB国民銀行など主要金融会社と順次サービス領域拡大予定 

ピントのディセンバー＆カンパニーがロボアドバイザー退職年金一任サービスの発売初読に乗り出し、退職年金口座の資産管理を困難にする加入者のためにAIが知って代わりに管理してくれる個人別カスタムロボ投資一任サービスが4月から本格化される見通しだ。

AI技術で出会う投資の新しい常識「フィント(fint)」を運営するディセンバー＆カンパニー(代表ソン・インソン)が来る4月退職年金ロボアドバイザー(RA)一任サービスを正式発売すると28日明らかにした。提携証券会社であるサムスン証券と韓国投資証券で初めてのラインを見せ、他の主要金融会社とも順次サービスを拡大していく予定だ。

来る4月4日、ディセンバーは完成度の高い品質のサービス提供のためにサムスン証券と韓国投資証券、ディセンバー＆カンパニー自社役職員を対象とする内部テスト（CBT）を先制的に進行する。実使用環境と同じ条件での精密検証を終えた直後に正式オープンする計画だ。

フィントの退職年金 RA一任サービスは、退職金管理と老朽準備を知って管理し、個人に合わせて運用してくれるオーダーメード型の退職年金投資サービスだ。退職年金のRAの仕事は制度的導入の初期段階でほとんどの投資家が初めて経験する領域であるだけに、ディセンバーは退職年金の長期的な安定的収益を目標にIRP口座資産をより効率的に長期運用できるように支援するとともに、ロボアドバイザサービスの個人化された投資戦略を集中できるよう設計された。

長期管理が必須である退職年金口座の資産は、加入者が忙しい日常の中で継続的に管理することは容易ではない。また、ほとんどの資産が元金保障型商品として加入し、実質的な老後の所得を置き換えることが難しいという指摘も多かった。ピントの退職年金 RA投資一任サービスが人工知能が市場と種目に対する学習、投資意思の決定だけでなく、市場の変化に伴うポートフォリオのリバランスに至るまで退職年金管理の全過程を投資家に代わって皆AIが知って管理してくれるため、投資に気をつけにくい職員である。を受けることができるようになった。

フィントのAI投資エンジン「ISAAC（アイザック）」が多様な投資家の投資性向、期待収益率、リスク選好度、引退時期などを分析して最適化された資産配分戦略を設計する。グローバル株式と債券を活用した分散投資戦略をもとに長期的な安定性を確保する一方、個々の投資家の判断に応じて投資スタイルを柔軟に調整できるように構築された。

フィントの退職年金ロボアドバイザー投資日任サービスは、サムスン証券、韓国投資証券の各社アプリで4月中に発売し、ピントの検証されたAI投資ソリューションを直感的に経験できるように設計した。顧客は、既存の金融会社のチャネルでピントのパーソナライズされた年金投資サービスに参加して利用できます。

韓国投資証券は今年退職年金本部を３つに拡大し、年金管理センターを新設するなど退職年金分野を強化している。また、業界初のETF積立式投資方式を導入し、顧客利回り向上のための差別化された商品およびサービスを継続的に発掘している。これに加えて、ディセンバー＆カンパニーと今回のRA一任サービスコラボレーションを通じてAIベースの年金運用をさらに強化し、パーソナライズされた年金投資ソリューションを拡大する予定だ。

サムスン証券は、独自の年金センターを運営し、年金コンサルティングサービスを提供するなど、個人顧客を対象に差別化された金融経験を提供している。ディセンバー＆カンパニーとは今回の退職年金RA一任サービスを皮切りに、ロボアドバイザーを活用した多様な事業分野で継続的にコラボレーションする計画だ。サムスン証券関係者は「退職年金のＲＡ一任は顧客の個人の投資性向とニーズにカスタマイズされた戦略を提供することが核心」とし「技術力とノウハウを備え、国内最多ＲＡ一任顧客を保有したディセンバーとのコラボレーションを決定した」と伝えた。

ディセンバーはサムスン証券、韓国投資証券に続き、KB国民銀行との退職年金RA一任サービスも早いうちにオープン日程を確定する予定だ。続いてIBK企業銀行、NH農協銀行サービスも発売される。合計10カ所を超える証券会社、銀行など多様な金融機関とコラボレーション・開発が進行中であり、それぞれの金融機関顧客の多様な投資ニーズを満たすことができる退職年金一任サービスを拡大していく計画だ。

ディセンバー＆カンパニーのソン・インソン代表は、「退職年金の場合、長期的な資産運用が不可欠であるだけに安定的な収益を追求する長期運用ノウハウが非常に重要だ」とし、「顧客別の投資性向と期待収益率を反映して最適化された年金運用戦略を提供してきたピントサービスだけの技術力の価値」。イムサービスにそっくり盛り込んで、長期投資資産の管理を難しくする年金投資顧客が信頼して頼ることができる必須サービスを提供するだろう」と伝えた。