해외송금 전문 핀테크 기업 모인은 금융정보분석원(FIU)이 주관한 ‘2025년 상반기 금융회사 STR(의심거래보고) 우수보고자’ 부문에 선정됐다고 밝혔다.
FIU는 이날 정부서울청사에서 열린 시상식에서 우수보고 담당자 2명에게 감사패를 수여했으며, 이 중 모인의 박종완 매니저가 수상의 영예를 안았다.
박 매니저는 해외송금 관련 대면 미팅 신청 과정에서 불법 거래 가능성을 사전에 식별하고 거래를 차단한 뒤 STR 보고를 수행해, 모범적인 내부통제 사례를 구현한 것으로 인정받았다.
이번 평가는 금융회사와 전자금융업자를 대상으로 STR 보고의 충실성, 법집행기관 제공 여부, 심사분석 업무 활용도 등을 종합 검토해 진행됐다. FIU는 각 부문별 우수 STR 사례를 1차 선별한 후 ‘우수 STR 평가위원회’ 심의를 거쳐 최종 수상자를 확정했다고 밝혔다.
모인은 이번 수상을 계기로 자사의 이상금융거래탐지시스템(FDS)과 자금세탁방지(AML) 체계를 한층 강화하고 있다.
또한 모인은 고객 및 거래의 위험도를 정밀하게 평가하는 위험기반(RBA) 내부통제 체계를 운영하고, KYC(고객확인), 실시간 스크리닝, FDS가 연동된 폐쇄형 AML 프로세스를 구축했다.
모인 관계자는 “이번 수상은 모인의 STR 보고 체계와 AML 대응 수준이 금융당국으로부터 공식적으로 인정받은 결과”라며 “앞으로도 철저한 리스크 관리와 투명한 금융거래 환경 조성을 통해 핀테크 산업의 신뢰도 향상에 기여하겠다”고 말했다.
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Moin, FIU Selected as "2025 First Half STR Outstanding Reporter"
Moin, a fintech company specializing in overseas remittances, announced that it was selected as an 'Outstanding Reporter of Financial Company Suspicious Transaction Reports (STRs) in the First Half of 2025' by the Financial Intelligence Unit (FIU).
At an awards ceremony held at the Seoul Government Complex on this day, FIU presented plaques of appreciation to two outstanding report managers, and among them, Manager Park Jong-wan of Moin was honored with the award.
Manager Park was recognized for implementing exemplary internal control practices by proactively identifying potential illegal transactions during the process of requesting face-to-face meetings related to overseas remittances, blocking the transactions, and then filing STR reports.
This evaluation was conducted by comprehensively examining financial institutions and electronic financial service providers, including the accuracy of STR reporting, disclosure to law enforcement, and utilization of audit and analysis services. The FIU announced that after an initial selection of excellent STR cases in each sector, the final winners were selected through deliberation by the "Excellent STR Evaluation Committee."
Moin is using this award as an opportunity to further strengthen its Financial Transaction Detection System (FDS) and Anti-Money Laundering (AML) system.
Additionally, Moin operates a risk-based (RBA) internal control system that precisely assesses the risks of customers and transactions, and has established a closed AML process that integrates KYC (Know Your Customer), real-time screening, and FDS.
A Moin official said, “This award is the result of Moin’s STR reporting system and AML response level being officially recognized by the financial authorities,” and added, “We will continue to contribute to enhancing the reliability of the fintech industry through thorough risk management and creating a transparent financial transaction environment.”
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集まった、FIU「2025年上半期STR優秀報告者」に選定
海外送金専門フィンテック企業の集まりは、金融情報分析院（ＦＩＵ）が主管した「２０２５年上半期金融会社ＳＴＲ（疑い取引報告）優秀報告者」部門に選ばれたと明らかにした。
ＦＩＵはこの日、政府ソウル庁舎で開かれた授賞式で優秀報告担当者２人に感謝牌を授与し、このうち集まったパク・ジョンワンマネージャーが受賞の栄誉を抱いた。
朴マネージャーは海外送金関連対面ミーティング申請過程で違法取引の可能性を事前に識別し、取引を遮断した後、ＳＴＲ報告を行い、模範的な内部統制事例を実施したと認められた。
今回の評価は金融会社と電子金融業者を対象にSTR報告の忠実性、法執行機関の提供可否、審査分析業務活用度などを総合検討して進められた。 FIUは各部門別優秀STR事例を1次選別した後、「優秀STR評価委員会」審議を経て最終受賞者を確定したと明らかにした。
モインは今回の受賞をきっかけに自社の理想金融取引検出システム(FDS)と資金洗濯防止(AML)体系を一層強化している。
また、同社は顧客と取引のリスクを正確に評価するリスクベース（RBA）内部統制システムを運営し、KYC（顧客確認）、リアルタイムスクリーニング、FDSが連動した閉鎖型AMLプロセスを構築した。
集まった関係者は「今回の受賞は、集合のSTR報告体系とAML対応水準が金融当局から公式に認められた結果」とし「今後も徹底したリスク管理と透明な金融取引環境づくりを通じて、フィンテック産業の信頼度向上に寄与する」と話した。
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莫因，FIU 被评为“2025 年上半年 STR 杰出记者”
专注于海外汇款的金融科技公司 Moin 宣布，该公司被金融情报机构 (FIU) 评选为“2025 年上半年金融公司可疑交易报告 (STR) 杰出报告者”。
在当天于首尔市政府大楼举行的颁奖典礼上，FIU 向两位杰出的报告经理颁发了感谢牌匾，其中 Moin 的经理朴钟完荣获该奖项。
朴经理因实施模范内部控制措施而受到表彰，他在要求与海外汇款相关的面对面会议过程中，主动识别潜在的非法交易，阻止交易，然后提交可疑交易报告。
本次评估通过对金融机构和电子金融服务提供商进行全面审查，包括可疑交易报告的准确性、向执法部门披露情况以及审计和分析服务的使用情况。金融情报机构宣布，在初步筛选出各行业的优秀可疑交易案例后，最终获奖者由“优秀可疑交易评估委员会”审议选出。
Moin 正利用此次获奖机会进一步加强其金融交易检测系统 (FDS) 和反洗钱 (AML) 系统。
此外，Moin 还运营着一个基于风险的内部控制系统 (RBA)，该系统能够精确评估客户和交易的风险，并建立了一个封闭的反洗钱流程，该流程整合了 KYC（了解你的客户）、实时筛选和 FDS。
Moin 的一位官员表示：“这项奖项是 Moin 的 STR 报告系统和反洗钱应对水平得到金融监管机构正式认可的结果。”他还补充道：“我们将继续通过彻底的风险管理和创建透明的金融交易环境，为提高金融科技行业的可靠性做出贡献。”
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Moin, FIU sélectionnée comme « Reporter exceptionnel STR du premier semestre 2025 »
Moin, une société fintech spécialisée dans les transferts de fonds à l'étranger, a annoncé avoir été sélectionnée comme « déclarant exceptionnel de déclarations de transactions suspectes (STR) de sociétés financières au cours du premier semestre 2025 » par la Financial Intelligence Cell (FIU).
Lors d'une cérémonie de remise de prix qui s'est tenue ce jour-là au complexe gouvernemental de Séoul, la FIU a remis des plaques de reconnaissance à deux gestionnaires de rapports exceptionnels, et parmi eux, le gestionnaire Park Jong-wan de Moin a été honoré par ce prix.
Le gestionnaire Park a été reconnu pour avoir mis en œuvre des pratiques de contrôle interne exemplaires en identifiant de manière proactive les transactions potentiellement illégales lors du processus de demande de réunions en face à face liées aux transferts de fonds à l'étranger, en bloquant les transactions, puis en déposant des rapports STR.
Cette évaluation a consisté en un examen approfondi des institutions financières et des fournisseurs de services financiers électroniques, portant notamment sur l’exactitude des déclarations d’opérations suspectes (DOS), la communication d’informations aux forces de l’ordre et le recours aux services d’audit et d’analyse. La cellule de renseignement financier (CRF) a annoncé qu’après une première sélection de cas de DOS exemplaires dans chaque secteur, les lauréats finaux ont été désignés par le « Comité d’évaluation des DOS exemplaires ».
Moin utilise ce prix comme une opportunité pour renforcer davantage son système de détection des transactions financières (FDS) et son système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
De plus, Moin exploite un système de contrôle interne basé sur les risques (RBA) qui évalue précisément les risques liés aux clients et aux transactions, et a mis en place un processus AML fermé qui intègre le KYC (Know Your Customer), le filtrage en temps réel et le FDS.
Un responsable de Moin a déclaré : « Ce prix est le fruit de la reconnaissance officielle, par les autorités financières, du système de déclaration des opérations suspectes et du niveau de réponse en matière de lutte contre le blanchiment d'argent de Moin », et a ajouté : « Nous continuerons à contribuer à renforcer la fiabilité du secteur de la fintech grâce à une gestion rigoureuse des risques et à la création d'un environnement de transactions financières transparent. »
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